Банкротить или звать приставов: как быстрее получить долг с контрагента
Если недобросовестный контрагент не хочет возвращать долг, можно попробовать взыскать его через суд. Однако, уверен партнер LegalFront Михаил Колосков, этот подход не всегда эффективен. Эксперт рассказал, в каких случаях выгоднее банкротить должника
В коммерческой сфере нередко возникают ситуации, когда даже самый надежный контрагент, всегда исправно выполнявший свои обязательства, попадает в затруднительное финансовое положение. Это негативно сказывается не только на нем самом, но и на его кредиторах, которые в такой ситуации задаются вопросом: как быстро вернуть свои деньги?
Одно дело, когда должник ведет себя добросовестно: в интересах сохранения своего бизнеса участвует в переговорах с кредиторами, ищет альтернативные способы погашения задолженности, реализует часть активов — делает все для добровольного погашения задолженности. Совершенно иная ситуация с недобросовестными должниками, которые не выходят на контакт с кредиторами, переписывают имущество на третьих лиц, вводят компанию в процедуру ликвидации и в целом любыми способами уклоняются от выплаты долга.
На первый взгляд все просто: необходимо обратиться в суд. Но реальность такова, что задолженность, юридически установленная и взысканная в судебном порядке, далеко не всегда будет погашена должником фактически. В таком случае возможно только принудительное взыскание задолженности.
В статье сравним «за» и «против» двух основных способов взыскания долгов.
- Исполнительное производство — взыскание долга через службу судебных приставов.
- Процедура банкротства должника.
Исполнительное производство
Исполнительное производство в России является заключительной стадией судебного процесса, которая наступает только при неисполнении в добровольном порядке решений судов, вступивших в законную силу.
Среди плюсов
- Простая процедура
Заявление о возбуждении исполнительного производства с приложенным к нему исполнительным листом подается в службу судебных приставов по месту нахождения должника. Больше от кредитора ничего не требуется, остается только ждать поступления денежных средств на счет. Иногда, если у должника есть деньги на счетах, это происходит быстро: приставы арестовывают счета, списывают необходимую сумму, перечисляют ее кредитору, и все счастливы (кроме должника, конечно).
Однако ситуация, описанная выше, больше похожа на утопию. В действительности судебные приставы буквально завалены работой, и рассмотрение заявления затягивается на неопределенный срок.
- Для кредитора исполнительное производство не требует финансовых вложений
Законодательством РФ предусмотрено денежное взыскание — исполнительский сбор в размере 7% от подлежащей взысканию суммы или стоимости взыскиваемого имущества. Этот сбор налагается на должника, кредитор, в свою очередь, освобожден от затрат.
У исполнительного производства также есть ряд недостатков.
- Риск потери исполнительного листа
В рамках исполнительного производства взыскание задолженности производится на основании специального документа — исполнительного листа. Он может быть утерян или украден. И в том, и в другом случае выдача его дубликата может занять несколько месяцев.
В нашей практике мы столкнулись с кражей исполнительного листа из отделения почты. Неизвестный получил почтовое отправление по поддельной доверенности, и теперь концов не найти. Мы подали заявление в полицию, но результата это не принесло. Теперь предстоит получить дубликат, что займет как минимум три месяца.
- Границы финансовой ответственности должника
Финансовая ответственность должника ограничивается имеющимся у него имуществом. Поэтому они часто переписывают его на родственников или третьих лиц, становясь тем самым «пустыми». Если у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем законные меры по отысканию имущества оказались безрезультатными, исполнительный лист возвращается взыскателю, а производство прекращается.
Если должник все же не вывел имущество, то процедура его продажи может затянуться на очень долгий срок. Конечно, есть способ ускорить процесс — подать жалобу на действие/бездействие судебного пристава-исполнителя. Однако срабатывает он редко. В итоге кредитор тратит дополнительное время и нервы, а долг ему так и не возвращается.
- Круг полномочий пристава-исполнителя ограничен
Исполнительное производство состоит в продаже имеющегося у должника имущества и удержания из доходов части средств на выплату кредитору. Других инструментов у пристава-исполнителя нет. Причем даже это полномочие не всегда реализуется эффективно: если имущество расположено не в регионе местонахождения должника, то у приставов буквально опускаются руки, ведь его продажа потребует временных и финансовых затрат.
Банкротство
Последний пункт подводит нас к плюсам процедуры банкротства.
- Более эффективная, чем при исполнительном производстве, реализация имущества
Арбитражный управляющий вправе реализовывать на торгах все имущество и активы должника, включая дебиторскую задолженность и доли участия в организациях. При этом кредитор может контролировать порядок проведения торгов и согласовывать условия их проведения.
- Широкий круг полномочий по поиску имущества
Арбитражный управляющий в отличие от приставов выходит за рамки стандартных видов имущества — деньги на счетах, автомобили, недвижимость — и направляет запросы в различные органы и организации, чтобы узнать, не обладает ли должник, например, объектами интеллектуальной собственности или ценными бумагами.
Например, недавно в одной из процедур по требованию конкурсного кредитора мы направили дополнительные запросы в брокерские организации. В результате было установлено, что в одной из них на имя должника открыты счета, на которых числятся ценные бумаги на крупную сумму денег. Они будут реализованы, а денежные средства направлены на погашение требований кредиторов.
- Возможность вернуть ранее проданное имущество в собственность должника
Арбитражному управляющему предоставлено право оспаривать сделки должника, которые привели к уменьшению состава имущества должника, а также сделки, совершенные во вред кредиторам или в качестве преимущественного удовлетворения отдельных кредиторов. Даже сам конкурсный кредитор получает возможность оспорить ничтожные сделки должника, если это позволит увеличить размер удовлетворения его требований.
- Возможность привлечь лиц, контролирующих должника, к субсидиарной ответственности
Субсидиарная ответственность — это когда долги разорившейся компании выплачивают ее руководители или владельцы. Если в ходе проведения процедуры банкротства у должника не будет выявлено денежных средств или иных активов, то законодательство РФ о банкротстве предусматривает возможность привлечения руководителей, участников, акционеров и других контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности по долгам предприятия. Для этого необходимо доказать недобросовестность указанных лиц. В таком случае для кредитора существенно увеличиваются шансы удовлетворить свои требования.
- Погашение долга может быть осуществлено уже на этапе намерения кредитора подать в суд заявление о банкротстве должника.
Стоит отметить, что это преимущество срабатывает только в отношении добросовестных компаний, заботящихся о своей репутации. Если организация заинтересована в продолжении хозяйственной деятельности, то ее руководство предпримет все возможное для скорейшего погашения задолженности, ведь наличие заявления о банкротстве в производстве суда может приостановить многие коммерческие процессы, испортить взаимоотношения с другими контрагентами.
Несмотря на все преимущества, у процедуры банкротства есть свой недостаток: она требует финансовых затрат со стороны кредитора.
При подаче заявления о банкротстве должника кредитору необходимо оплатить государственную пошлину, а также внести на депозитный счет арбитражного суда средства, из которых арбитражный управляющий получит фиксированное вознаграждение и возместит расходы, понесенные в ходе проведения процедуры банкротства. Также, если вы выбираете данный способ взыскания долгов, не стоит игнорировать помощь юристов, специализирующихся на банкротстве, поскольку у этого процесса есть множество нюансов. Заранее заложите в бюджет оплату их услуг.
Вместе с тем необходимо отметить, что если у должника есть имущество, то процедура банкротства будет проходить за его счет. В таком случае кредитор остается в двойном плюсе: получает удовлетворение своих требований и возмещение финансовых затрат на процедуру.
В заключение хочется сказать, что идентичных ситуаций не бывает и каждый из способов может быть по-своему хорош в зависимости от конкретных обстоятельств дела.
