Действие моратория на банкротство закончилось! Успей подать заявление на банкротство первым, пока этого не сделали другие.

Анализ банкротства предприятия

Под неплатежеспособностью понимается отсутствие у организации возможности к исполнению обязательных платежей или удовлетворению требований текущих кредиторов в полной мере. Понятия, особенности процедуры признания арбитражным судом финансовой несостоятельности изложены в Федеральном законе №127-ФЗ.

Стоимость услуг

Первичная консультация Бесплатно
Повторная консультация 5 000 ₽
Банкротство от 25 000 ₽

Получить консультацию

Производится на основе изучения некоторых финансовых показателей, где главным предметом исследования становится коэффициент соотношения собственных средств предприятия и размера имеющихся долгов. Эта процедура осуществляется арбитражным управляющим. Она может носить и неофициальный характер. Руководители фирм должны понимать, насколько высока вероятность банкротства предприятия, и каким образом этого можно избежать. Поэтому к изучению показателей прибегают и до признания несостоятельности арбитражным судом.

Заказать анализ вы можете в юридической компании Legal Front. Наши специалисты используют различные эффективные методики, предоставляют подробные  информативные отчеты со списком рекомендаций. Стоимость услуги весьма приемлема, а ее ценность для бизнеса крайне высока.

Как считают вероятность банкротства

Подобная процедура вне зависимости от того, имеет ли официальный характер или призвана просто выявить трудности предприятия, нацелена на то, чтобы определить устойчивости организации.

  1. Выявление имеющихся признаков приближающегося банкротства.
  2. Определение причин финансовой неустойчивости.
  3. Подбор видов и типов процедур признания несостоятельности.
  4. Определение формы финансового оздоровления.

В рамках этого процесса используются разнообразные модели и методики. Некоторые предприятия, например, Сбербанк, разрабатывают собственные принципы прогнозирования несостоятельности. Однако, существуют и общепринятые в российской практике методы.

Для арбитражных управляющих законодательно установлены свои правила банкротства. Они прописаны в ПП № 367 от 25 июня 2003 года. Согласно правилам, управляющий при изучении состоятельности компании оценивает следующие критерии:

  1. Финансовое положение должника на момент осуществления анализа, его платежеспособность.

  2. Успешность, прибыльность хозяйственной и инвестиционной деятельности.

  3. Ликвидность имущества предприятия, его активов на товарных и прочих рынках.

Кроме обязательных принципов, арбитражные управляющие руководствуются и временными правилами определения признаков преднамеренного или ложного банкротства. Они утверждены ПП № 855 от 27 декабря 2004 года.

Источником для проведения анализа вероятности является бухгалтерский баланс, а его объектом выступают активы и пассивы предприятия.

Коэффициенты, используемые для расчета платежеспособности

При проведении оценки финансового состояния организации принято руководствоваться следующими критериями оценками:

  1. Коэффициент абсолютной и текущей ликвидности.
  2. Степень платежеспособности.
  3. Показатель обеспеченности долговых обязательств активами.
  4. Коэффициент финансовой независимости.
  5. Отношение дебиторской задолженности к общим активам.
  6. Размер просроченной кредиторской задолженности.
  7. Коэффициент обеспеченности предприятия собственным капиталом.
  8. Норма чистой прибыли.
  9. Рентабельность имеющихся активов.

Все эти коэффициенты позволяют определить финансовую устойчивость, деловую активность и платежеспособность должника.

Методы и модели

Если оценка состоятельности проводится не в рамках арбитражного процесса, необязательно руководствоваться исключительно законодательными методиками. Для анализа банкротства могут быть использованы как отечественные, так и зарубежные модели.

Один из способов прогнозирования возможной неплатежеспособности разработали экономисты из Иркутска Сайфулин Р.С и Кадыков Г.Г. Они предложили рассчитывать комплексный показатель, в котором отражается финансовое состояние и вероятность наступления кризиса. Для его расчета используется 5 коэффициентов:

  • обеспеченности собственными средствами;
  • текущей ликвидности;
  • оборачиваемости активов;
  • соотношение выручки и чистой прибыли организации;
  • рентабельности капитала.

Если полученный по специальной формуле расчет оказался равным единице, то это значит, что все коэффициенты соответствуют минимально допустимым значениям. Если результат получился меньшим, то можно говорить о банкротстве, как о неизбежном будущем.

Кроме описанной модели финансового анализа, используются методы оценки зарубежных экономистов: формула У. Бивера, Z-методика Альтмана. Для расчетов требуется меньшее количество коэффициентов, что упрощает процесс . Так, У. Бивер, изучив множество компаний, обанкротившихся впоследствии, пришел к выводу, что будущую неплатежеспособность можно предсказать, используя следующие критерии.

  1. Экономическая рентабельность активов.
  2. Отношение заемного капитала к пассивам предприятия (ливеридж).
  3. Текущая ликвидность.
  4. Сумма чистой прибыли и амортизация заемных средств.

Альтман пошел еще дальше, создав собственный упрощенный Z-расчет, в котором складываются соотношения к имеющимся активам следующих показателей.

  1. Оборотный капитал.
  2. Нераспределенная прибыль.
  3. Операционная прибыль.
  4. Ликвидность акций.
  5. Доход от продаж продукции.

Оценка банкротства в каждой из методик по-разному. Так, в методе У. Бивера, компании, далекие от кризиса, имеют финансовый леверидж на уровне 37%. Предприятия, которые могут стать банкротами в течение года, будут иметь данный показатель на уровне 80%. При этом учитывается и сам коэффициент Бивера (сумма чистой прибыли и амортизация заемных средств). У близких к банкротству компаний он будет отрицателен, у успешных предприятий на уровне 0,4-0,45.

По методу Альтмана компанию можно считать финансово несостоятельной, если в результате сложения всех используемых в формуле показателей, она получила сумму меньше 1,766. Среднюю вероятность банкротства показывает результат от 2,7 до 3.

Меры, используемые по итогу анализа

Прогнозирование вероятности банкротства помогает предприятию находить текущие и перспективные платежи, способные сформировать и увеличить чистую прибыль. По факту комплексной оценки состояния компании применяются следующие важные меры.

  1. Разработка предложения по восстановлению платежеспособности.
  2. Подготовка плана изменений во внутреннем управлении.
  3. Составление схемы внешнего менеджмента, при необходимости такового.

Если анализ банкротства предприятия был произведен арбитражным управляющим, то на основе его результатов также определяется возможность покрытия судебных расходов за счет капитала и имущества компании, подготавливаются ходатайства о начале или прекращении процедуры финансового оздоровления, конкурсного производства для перехода на внешнюю систему менеджмента.

Важно успеть начать банкротство первым

Если банкротство будете контролировать не Вы, его будут контролировать враждебный арбитражный управляющий, кредиторы и государственные органы. Это означает:

  1. Оспаривание сделок за прошлые три года
  2. Потеря личного имущества руководителя, учредителей и имущества фирмы
  3. Привлечение к субсидиарной и уголовной ответственности
  4. Отсутствие возможности списать долги даже после завершения банкротства
  5. В будущем отсутствие возможности оформить бизнес на себя
  6. Навсегда испорченная кредитная история и деловая репутация

Как мы работаем

  1. Организуем встречу Приглашаем на встречу с адвокатом
  2. Анализируем проблему Определяем стратегию и даём оценку рисков
  3. Заключаем договор Оказываем комплексную защиту бизнеса
  4. Реализуем проект Вы получаете нужный вам результат!
Рассчитайте стоимость банкротства

Хотите узнать, во сколько вам обойдется банкротство?

Наши кейсы

Суть дела:

ООО «Союзтеплопроект» с 2015 года успешно занималось обеспечением работоспособности тепловых сетей, выигрывая тендеры по государственным контрактам. Один из этих контрактов и стал причиной невозможности дальнейшего осуществления хозяйственной компании. Заказчик по контракту отказывался принимать выполненные работы, несмотря на эксплуатацию объектов, выполненных ООО «Союзтеплопроект». Отказ о приемки работ привел также к отказу от оплаты выполненных работ, что привело к существенному увеличению кредиторской задолженности компании.

Результат:

В процессе банкротства было выявлено незаконное использование имущества, принадлежащего должнику, выиграны иски к дебиторам, а также уменьшено требование Кредитора-Заказчика, чья недобросовестность и явилась следствием банкротства компании. По завершении всех мероприятий денежные средства были распределены между кредиторами, а ООО «Союзтеплопроект» освобождено от всех задолженностей.

Суть дела:

Герой нашего кейсаБанки действительно часто поступают именно так: заинтересованы они в вас лишь тогда, когда вы берете кредит и исправно по нему платите, но едва у вас начнутся проблемы, ваши попытки решить вопрос миром будут саботироваться, не оставляя вам ничего, кроме обращения в суд с заявлением о признании себя несостоятельным. обладал не столь внушительным долгом (1,7 млн. рублей), был сравнительно молод и надеялся на то, что банки позволят изменить условия имеющейся задолженности, как позднее выяснилось, зря.

Сложность ситуации с банкротством Джамалутдина придавало то, что обязательства у должника возникли не только перед банками, но и перед бывшей супругой, которой тот задолжал алименты.

Результат:

Так и вышло: решением суда от 14 сентября 2021 года клиент был освобожден от исполнения обязательств по кредитам без освобождения по алиментным обязательствам перед бывшей супругой.

Больше о данном кейсе см. в сводной картотеке дел, рассматриваемых Арбитражными судами Российской Федерации: https://kad.arbitr.ru/, дело №А41-74684/20

Суть дела:

Елена Т. – индивидуальный предприниматель, владелица собственной студии красоты. Пандемия коронавируса внесла свои коррективы в жизнь каждого человека, однако по объективным причинам в особо затруднительном положении оказались предприниматели. А задолжала она более 3 167 880,00 рублей!

Очевидно, что локдаун никак способствует процветанию собственного дела, которое в первую очередь строится на личном взаимодействии со множеством людей в арендованном помещении. Отсутствие клиентов в течении длительного периода времени не принесло ничего хорошего: прибыль отсутствовала, платить за аренду стало нечем, и все это вдобавок к уже имеющимся кредитам. У Елены, которая всегда исправно и в срок платила по своим обязательствам, месяц за месяцем начали появляться просрочки, в результате чего совокупный долг превысил три миллиона рублей.

Результат:

Удовлетворяя любопытство читателя и немного забегая вперед скажем, что процедура прошла успешно – решением суда от 26 октября 2021 года Елена Т. была полностью освобождена от всех имеющихся финансовых обязательств, и сегодня она вновь может спокойно заниматься любимым делом.

Больше о данном кейсе см. в сводной картотеке дел, рассматриваемых Арбитражными судами Российской Федерации: https://kad.arbitr.ru/, дело №А41-83888/2020

Суть дела:

В июле 2015 года три самолета Дуглас периода Второй мировой войны повторили легендарный воздушный путь, который связывал США и СССР в годы Второй мировой войны (Аляска-Сибирь). Алсиб-2015 – совместный проект Wargaming, BRAVO 369 Flight Foundation и ООО «Русавиа», приуроченный к 70-летию Великой Победы.

Опытные летчики, в числе которых был Баранов Сергей Николаевич, поднялись в воздух на самолетах Дуглас, преодолев путь Аляски-Сибирь за две с половиной недели и совершив 11 остановок на пути от Грейт-Фоллз до Красноярска. Данное мероприятие широко анонсировалось средствами массовой информации обширному кругу общественности.

Баранов Сергей Николаевич – Генеральный директор ООО «Русавиа», имея за собой большой объем дорогостоящего имущества, попал в тяжелую ситуацию, вследствие чего ему потребовалась процедура банкротства.

В ходе банкротства Сергея Баранова, Музеем Вооруженных Сил РФ была произведена попытка изъятия двух самолетов «Дуглас», на которых был произведен воздушный пусть Аляска-Сибирь в 2015 году. Музей обратился с соответствующим ходатайством в суд и просил передать эти самолеты ему в дар.

Результат:
Суть дела:

Недобросовестный кредитор обратился в суд с заявлением о включении задолженности по Государственному контракту в реестр Должника на сумму 213 703 173,47 рублей.

Результат:

Изучив все доводы и доказательства, суд принял решение отказать в удовлетворении требований кредитора. Впоследствии, юристами ЛигалФронт с недобросовестного кредитора были взысканы судебные расходы в размере 150 000,00 рублей в пользу клиента.

Суть дела:

Недобросовестный кредитор обратился в суд с заявлением о включении в реестр Должника задолженности в размере 297 743 189,71 руб.

Результат:

Суд отказался удовлетворить требования кредитора. Впоследствии, юристы ЛигалФронт также взыскали у недобросовестного кредитора в пользу клиента судебные расходы на общую сумму в размере 150 000,00 рублей.

Суть дела:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 30 мая 2019 г. было принято к производству заявление о признании банкротом должника ООО «ПрофстильМ». Решением суда ликвидируемый должник признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство.

Результат:

Завершено конкурсное производство в отношении ООО «ПрофстильМ»-долги в размере 11 345 779,2 руб. списаны.

Суть дела:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24 апреля 2018 года было принято к производству заявление о признании банкротом должника ООО «АйКлэй Технолоджи». Решением суда ликвидируемый должник признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство.

Результат:

Завершено конкурсное производство в отношении ООО «АйКлэй Технолоджи»-долги в размере 108 631 480,57 руб. списаны.

Суть дела:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 22 февраля 2019 г. было принято к производству заявление о признании банкротом должника ООО "«СтройЭнергоТим»". Решением суда ликвидируемый должник признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство.

Результат:

Завершено конкурсное производство в отношении ООО "СтройЭнергоТим"-долги в размере 42 076 489,8 руб. списаны.

Суть дела:

Решением Арбитражного суда Московской области от 24.10.2017 по делу № А41- 30 775/17 в отношении ОАО «Водолей» открыто конкурсное производство.

Результат:

Проведены торги по реализации имущества Должника, денежные средства полученные с продажи имущества пошли на частичное удовлетворение требований кредиторов.
17.01.2019 конкурсное производство в отношении акционерного общества «Водолей» (ИНН 5 024 106 284) завершено списана задолженность более 34 000 000 ₽.

Суть дела:

Определением Арбитражного суда г. Москвы было принято заявление ликвидатора ООО «ТРЕЙД» о признании организации банкротом. Определением суда должник признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника.

Результат:

Завершено конкурсное производство в отношении ООО «ТРЕЙД». В результате грамотного и законного подхода команды профессионалов, списано долгов на сумму более, чем 4,9 млн. ₽.

Суть дела:

Истцы обратились с заявлением в Арбитражный суд Московской области о признании ЗАО «Кама-Проект» банкротом.

Результат:

Списано долгов на сумму 55 008 471 ₽.

Суть дела:

Определением Арбитражного суда города Москвы было принято к производству заявление ООО «Турмалин» о признании банкротом должника ООО "Техногранд". Решением суда ликвидируемый должник признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство.

Результат:

Завершено конкурсное производство в отношении ООО "Техногранд"-долги списаны.

Факты о нас
1
15+
Лучших юристов в штате
2
500+
Реализованных проектов
3
> 3,5 миллиарда ₽
Отсудили за время работы
4
94%
Выигранных дел в суде