Оспаривание сделок в преддверии банкротства
- Пример из практики (дело №А41-23442/19)
- Пример из практики (дело №А41-23442/19)
- Пример из судебной практики (дело №А40-184229/2020)
- Касаемо судебной практики (дело № А40-184229/2020-66-187)
- Можно ли оспорить сделку, совершенную раннее чем за 3 года до банкротства?
- Что делать если нет возможности подтвердить источник заработка (дело № А40-32986/19)
Оспаривание сделок - это процесс, когда физическое или юридическое лицо, которым должны деньги или имущество, пытаются оспорить, то есть признать недействительной, сделку, которую совершил должник, находившийся в преддверии банкротства. Цель этого процесса состоит в том, чтобы защитить права и интересы кредиторов и обеспечить справедливое распределение денег или имущества должника среди них. Различные категории сделок могут быть оспорены в течение разных промежутков времени, которые включают в себя 1 месяц, 6 месяцев, 1 год, 3 года и 10 лет. В данном разделе мы рассмотрим каждый из этих периодов и юридическую роль, которую они играют в определении законности и действительности соглашений.
Какие сделки можно оспорить за месяц до банкротства?
Период 1 месяц до банкротства является особенно значимым сроком, так как должник часто пытается избавиться от имущества, понимая неизбежность банкротства. В этот промежуток времени кредиторы могут оспорить сделки, совершенные с предпочтением, то есть заключенные в пользу одного из кредиторов в ущерб удовлетворению требований других. По итогу оспаривания таких видов сделок, лицо ее совершившее ставится в такое положение, в котором оно было бы, если бы сделка с предпочтением не была совершена, а требование удовлетворялось в рамках дела о банкротстве должника на законных основаниях.
Пример из практики (дело №А41-23442/19)
В деле №А41-23442/19 ООО «Торговая компания» перечислила денежные средства в общем размере 3 999 599 руб в пользу фирмы «Винный клуб» за несколько дней до принятия заявления о банкротстве. Важно понимать, что факт осведомленности контрагента о состоянии неплатежеспособности должника в сделках, совершенных в течение месяца до банкротства, доказывать не требуется.
Решение
Так, юристы компании «Legal Front»», сопровождающие деятельность конкурсного управляющего, помогли инициировать процесс оспаривания данной сделки и возвращения денежных средств в конкурсную массу.
Результат
Суд удовлетворил заявление. Таким образом, были признаны недействительными сделками платежи компании и применены последствия недействительности в виде взыскания с ООО «Винный клуб» денежных средств в размере 3 999 599.
Какие риски несет компания при совершении сделки за полгода до банкротства?
За 6 месяцев до банкротства кредиторы также имеют право оспорить сделки, совершенные с предпочтением конкретному кредитору, а также сделки, которые привели к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов или же направленные на досрочное исполнение обязательств в ущерб другим кредиторам. Но оспаривание сделок, совершенных в этот период времени, будет законным только при условии, что лицо знало о неплатёжеспособности должника (предбанкротном состоянии).
Пример из практики (дело №А41-23442/19)
Например, в деле №А41-23442/19 осуществлялись платежи по списанию денежных средств со счетов должника в пользу ООО «Винный клуб «Каудаль» на общую сумму 115 365 000 руб., совершенных в период с 01.10.2018 г. по 08.02.2019 г. с назначением платежа: «оплата по договору № 1 от 07.04.2014 за алкогольную продукцию». А производство по делу о банкротстве возбуждено определением суда от 28.03.2019 г., то есть в пределах сроков, установленных п.3 ст. 61.3 Закона о банкротстве.
Решение
Конкурсный управляющий ссылается на наличие оснований для признания платежей на сумму 115 365 000 руб. недействительными на основании абз. 5 п. 1, п.2 ст. 61.3 Закона о банкротстве. По ряду указанных кредитных договоров у должника имелись просрочки но платежам, в результате чего образовалась задолженность. Тот факт, что ООО «Винная выставка» на протяжении нескольких лет выступало поручителем должника по нескольким кредитным договорам, свидетельствует об осведомленности ООО «Винная выставка» о финансовом положении должника и обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности.
Результат
Таким образом, судом было вынесено определение об удовлетворении заявления, признании недействительными сделками платежи должника на общую сумму 115 365 000 руб. и взыскании с ООО «Винная выставка» в пользу ООО «ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ «И.В.В.» денежных средств в размере 115 365 000 руб.
При каких условиях может быть оспорена сделка, совершенная за 1 год до банкротства?
Отличительной особенностью оспаривания сделок, совершенных за 1 год до банкротства, является неравноценность встречного исполнения сделки, включающая искусственное занижение цены или иные условия, ухудшающие положение остальных кредиторов. Определяется неравноценность путем оценки обоснованности цены отчуждаемого или приобретаемого имущества или других условий соглашений. Оспариваться по этому основанию могут договоры, совершенные как после инициирования процедуры банкротства, так и в течение предшествующего ей года.
Пример из судебной практики (дело №А40-184229/2020)
В деле №А40-184229/2020 должник за 11 месяцев до принятия заявления о признании ООО «Строй Гарант-Механизация» банкротом заключил договор купли-продажи автотранспортного средства Toyota Camry на сумму 65.000 рублей с Троицкой Е.В., в то время как рыночные цены на данное транспортное средство составляли на тот момент примерно 1 200 000 руб.
Решение
Таким образом, юристы компании Legal Front, сопровождающие ООО «Строй Гарант-Механизация» полагали, что Договор № 18-АТ-2019 купли-продажи автотранспортного средства должен быть оспорен на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, поскольку имеются признаки неравноценного встречного исполнения обязательств другой стороной сделки
Результат
После подачи данного заявления о признании сделки недействительной покупатель автомобиля в лице Троицкой Е.В. решил заключить мировое соглашение, по которому автомобиль передается конкурсному управляющему, таким образом требования, предъявленные юристами нашей компанией, удовлетворены в полном объеме.
В чем особенность оспаривания сделки, совершенной за 3 года до банкротства?
В этот период могут быть оспорены сделки, в результате которых был причинен вред имущественным интересам кредиторов. Важным условием является умышленное причинение вреда, заинтересованность кредитора, которая предполагает его проинформированность, в том числе и в отношении неплатежеспособности должника. По этому основанию оспариванию может быть подвергнута сделка, заключенная как после старта процедуры банкротства, так и в течение 3 предшествующих лет.
Касаемо судебной практики (дело № А40-184229/2020-66-187)
В деле № А40-184229/2020-66-187 было осуществлено списание Головинским ОСП ГУФССП России по г. Москве денежных средств в сумме 684 651,77 рублей с расчетного счета должника в пользу ООО «СПМК-32 «Крымэлектроводмонтаж». В то же время имелись неисполненные обязательства перед иными кредиторами по обязательствам, возникшим ранее. Принимая во внимание, что на момент совершения оспариваемых сделок ООО «Строй Гарант-Механизация» отвечало признакам неплатежеспособности, и что ООО «СПМК-32 «Крымэлектроводмонтаж» могло быть известно об этом обстоятельстве (поскольку имелись обстоятельства, позволяющие сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества), совершение спорных перечислений привело к нарушению очередности удовлетворения требований кредиторов Должника.
Решение
Компания «Legal Front» в лице конкурсного управляющего просит суд признать недействительной сделкой списание денежных средств в сумме 684 651,77 рублей с расчетного счета ООО «Строй Гарант-МеханизацияГоловинским ОСП ГУФССП России по г. Москве в пользу ООО «СПМК-32 «Крымэлектроводмонтаж» на основании п. 1 и п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, поскольку оспариваемая сделка повлекла за собой намеренное причинение вреда другим кредиторам должника в отношении требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки.
Результат
В итоге суд удовлетворил заявление конкурсного управляющего ООО «Строй Гарант-Механизация» Линецкого В.А. об оспаривании сделки, признал недействительной сделкой списание денежных средств. Было определено применение последствий недействительности сделки в виде взыскания с контрагента в пользу должника денежных средств в размере 684 651,77 руб.
Можно ли оспорить сделку, совершенную раннее чем за 3 года до банкротства?
Иногда оспаривание сделок выходит за рамки производства по делу о банкротстве, тогда юристами могут быть применены нормы Гражданского Кодекса, а именно статья 10 ГК РФ(«Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, «действия в обход закона» с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).»)
Для квалификации сделки, как совершенной с нарушениями ст. 10 ГК РФ, управляющий вправе приводить доводы о наличии либо сговора между сторонами договора, либо осведомленности одной стороны договора о подобных действиях другой стороны, а также о направленности сделки на уменьшение конкурсной массы
Что делать если нет возможности подтвердить источник заработка (дело № А40-32986/19)
Например, в деле № А40-32986/19 гражданкой была совершена сделка по купле-продаже транспортного средства марки «Роллс Ройс Фантом EWB», стоимостью более 21 миллиона рублей. Информация об источниках заработка не позволяет доказать ее реальную возможность приобретения дорогостоящего автомобиля, в то время как ее сын более вероятно мог совершить данную сделку в виду наличия денежных средств в достаточном объеме.
Решение
Финансовый управляющий считает, что договор купли-продажи является ничтожной сделкой на основании ст. 10,168, и. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации как притворная сделка, прикрывающая сделку по приобретению должником автомобиля, совершенная при злоупотреблении правом, с целью сокрытия ликвидных активов, вывода указанного автомобиля из имущественной массы и недопущения обращения взыскания по обязательствам должника. Он просит признать недействительной сделкой договор купли-продажи; применить последствия недействительности сделок в виде признания права собственности Индивидуального предпринимателя и обязать его мать возвратить автомобиль в конкурсную массу.
Результат
Суд признал, что целью заключения оспариваемого договора купли-продажи являлось исключение рисков обращения взыскания на данное имущество, при том, что автомобиль приобретен за счет средств должника и учитывая, что на дату совершения оспариваемых сделок у должника имелись неисполненные обязательства, в том числе перед Банком. Таким образом, в соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ сделка была признана притворной (то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях) и соответственно ничтожной. Требования финансового управляющего удовлетворены.
Таким образом, одна и та же сделка может быть оспорена по разным основаниям. В этой ситуации только от грамотности представителя должника или, соответственно, кредитора, арбитражного управляющего зависит, к каким финансовым последствиям для кредиторов или должника приведет этот процесс. Поэтому перед тем, как совершить сделку, проконсультируйтесь с опытными юристами, особенно, если у вас уже есть долги. Высоко квалифицированные юристы компании Legal Front всегда готовы провести с вами бесплатную первичную консультацию, чтобы выбрать наиболее оптимальный вариант решения ваших проблем.